當我們有一些感想時，馬上將其記錄下來，這樣有利于我們不斷提升自我，突破自我，那么心得體會該怎么寫？想必這讓大家都很苦惱吧，下面是小編為大家整理的2023實用財務人員工作心得體會，希望能對大家有所幫助。
時間稍縱即逝，20__年已從我們身邊溜走了?；厥走@一年的工作和學習覺得自己有了長足的進步，同時也存在著這樣那樣的缺點，為了能在新的一年中更好的工作和學習，因此在這新舊年交替的時候對20__年的工作、學習以及思想情況總結如下。
一、工作方面
在過去的一年里，在廠黨委、公司領導的正確領導下，認真履行崗位職責，圓滿完成了領導交辦的各項工作。搞好財務基礎工作，按照“兩責”、“兩制”進行財務核算和財務監(jiān)督。
遵守財經紀律，嚴格審查各項經濟業(yè)務報銷單據，根據審核無誤的原始憑證做好會計核算工作，及時記帳、結帳，做到帳帳相符、帳表相符。按月、季、年度及時上報會計報表及有關統(tǒng)計報表。負責公司收入、成本、費用、利潤一套完整程序的核算工作，做到真實、準確、完整。認真審核合同，及時貼印花稅。搞好固定資產核算工作，準確計提固定資產折舊。
嚴格按稅法規(guī)定準確計算營業(yè)稅款及個人所得稅等各項稅金并負責按時及時、足額地繳納稅款，積極配合稅務部門使用新的稅收申報軟件，及時發(fā)現違背稅務法規(guī)的問題并予以改正，保持與稅務部門的溝通與聯(lián)系，取得他們的支持與指導。做好發(fā)票的領用、開具、繳銷工作，及時做好防偽稅控系統(tǒng)的抄稅工作。負責與有關部門聯(lián)系做好系統(tǒng)軟件的升級及維護保養(yǎng)工作。
嚴格執(zhí)行財經紀律，按照財務制度進行核算。在日常的財務核算過程中，積極為二級公司經理提供及時、可靠、完整的財務信息，配合二級公司進行資質年檢，為他們提供有關的數據及報表，為公司經理進行經營決策、財務分析提供可靠的依據。按時完成國電公司下達的各類財務統(tǒng)計報表。
做好20__年度財務決算工作。年末，我和科內全體財務人員一到起進行了緊張的財務決算工作，決算前要做很多基礎工作，進入十一月份，自己就著手做決算前的一切準備工作，包括各類輔助臺帳的記錄、核對等工作。在決算過程中，加班加點，積極與二級公司經理協(xié)調、溝通，對公司收入、成本費用等結轉做到真實、準確、無漏項，圓滿保質保量的完成了年度決算工作。
二、學習方面
雖然現在做的財務工作和自己上學時候所學的專業(yè)不同，令我起初擔任起這項工作有一定的困難。但我并不因此而感到灰心和氣餒，而是虛心地向同事請教，并利用業(yè)余時間鉆研專業(yè)書，加強學習，注意積累經驗。很快我就熟悉了業(yè)務，能夠獨立承擔所負責的公司的成本核算任務，得到了領導和同事們的肯定和好評。
我認為只有這樣勤奮工作、虛心請教，才能進一步提高自己的工作能力，體現出黨＂全心全意為人民服務＂的宗旨。我工作在一個非常平凡的崗位上，不能象許多著名的科學家、政治家那樣轟轟烈烈的干一番大事業(yè)，但我始終堅信，在平凡的工作崗位上也一樣能發(fā)光、發(fā)熱。關鍵就在于我們個人是否能夠堅持信念，是否能夠保持兢兢業(yè)業(yè)的工作態(tài)度。作為企業(yè)的主人，我要牢固樹立“廠興我榮，廠衰我恥”的思想，全面貫徹落實國電集團公司開展的“雙增雙節(jié)”活動，從節(jié)約一度電、一滴水、一張紙這些小事情做起，努力為企業(yè)的扭虧增效貢獻出自己微薄的力量。
工作不忘學習，要邊工作邊學習，我很贊成這個觀點，且一直也是這樣做的。至此，我利用業(yè)余時間報考了會計大專，考取了會計技術初級資格職稱，通過不斷的學習來提高自己的業(yè)務知識水平。積極參加廠里對干部的計算機知識培訓。通過學習和實際操作，我已基本掌握了Windows、Word、Excel等系統(tǒng)軟件的操作，并加深了對網絡基礎知識及Internet的了解和應用，并取得了計算機國家一級考試證書。進一步提高了自己在對辦公軟件的使用操作，這些對實際工作有很大的幫助，較大地提高了效率。另外，我還經常閱讀有關本專業(yè)的雜志、報紙，如《財務會計》、《中國稅務》等等。不斷學習的主要目的是為了更加充實自己的業(yè)務理論知識，使自己不會在飛速發(fā)展的信息社會中落后，能夠在工作中發(fā)揮自己更大的潛能，不斷提高業(yè)務水平和工作質量，更加順應企業(yè)發(fā)展的需要。
三、思想方面
工作與學習故然重要，但要保證兩者能沿著正確的目標和方向前進，就必須不斷加強思想政治修養(yǎng)。參加工作以來，我經常閱讀有關黨建、及黨員先進事跡的書籍和報刊等，不斷加強對黨的路線、方針政策的認識和理解。
以上所取得的成績與領導的支持信任、職工的共同努力分不開的。在今后的工作中我會更加努力，不斷的探索，積極適應市場經濟發(fā)展對會計工作的新要求，并以此為契機做好全年的各項工作，爭取更大的進步。
會計是一門實踐性很強的學科，經過三年半的專業(yè)學習后，在掌握了一定的會計基礎知識的前提下，為了進一步鞏固理論知識，將理論與實踐有機地結合起來，本人于__年3月5日至4月15日在天津絲印器材供銷公司財務部進行了為期六周的專業(yè)實習，以下是此次實習中的一些心得和體會。通過實習，熟悉并掌握會計流程的各個步驟及其具體操作——包括了解賬戶的內容和基本結構，了解借貸賬戶法的記賬規(guī)則，掌握開設和登記賬戶以及編制會計分錄的操作、原始憑證填制和審核的操作以及根據原始憑證判填制記賬憑證的方法。使我對會計有更深的理性認識并掌握會計基本操作技能。
我將來步入工作打下堅實的基礎，這是本次實習的目的！以前，我總以為自己的會計理論知識扎實較強，正如所有工作一樣，掌握了規(guī)律，照葫蘆畫瓢準沒錯，經過這次實習，才發(fā)現，會計其實更講究的是它的實際操作性和實踐性。書本上似乎只是紙上談兵。倘若將這些理論性極強的東西搬上實際上應用，那真的是無從下手。這次實習，我是做會計，剛開始還真不習慣，才做了兩天，就感覺人都快散架了，心情自然就變得煩躁了，而會計最大的忌諱就是心煩氣燥，所以剛開始做的幾天，那真是錯誤百出?。?！幸好有老會計楊姐的指導和教誨才是我逐步進入狀態(tài)。
幾天過后我在速度和準確度上都提高了不少，對于各個會計科目有了更加深刻而全面的了解并且對于我把書本知識和實踐的結合起到了很大的作用。課本上學的知識都是最基本的知識，不管現實情況怎樣變化，抓住了最基本的就可以以不變應萬變。如今有不少學生實習時都覺得課堂上學的知識用不上，出現挫折感，可我覺得，要是沒有書本知識作鋪墊，又哪應付瞬息萬變的社會呢。經過這次實踐，雖然時間很短，可我學到的卻是我一個學期在學校難以了解的。就比如何與同事們相處，相信人際關系是現今不少大學生剛踏出社會遇到的一大難題，于是在實習時我便有意觀察前輩們是如何和同事以及上級相處的，而自己也虛心求教，使得兩周的實習更加有意義。此次的實習為我們深入社會，體驗生活提供了難得的機會，讓我們在實際的社會活動中感受生活，了解在社會中生存所應該具備的各種能力。
利用此次難得的機會，我努力工作，嚴格要求自己，虛心向財務人員請教，認真學習會計理論，學習會計法律，法規(guī)等知識，利用空余時間認真學習一些課本內容以外的相關知識，掌握了一些基本的會計技能，從而意識到我以后還應該多學些什么，加劇了緊迫感，為真正跨入社會施展我們的才華，走上工作崗位打下了基礎！
從學生時代步入財務工作已兩年有余，回顧這兩年歷程，總結工作方面的經驗和體會，我認為做財務首先必須要做到以下幾點：眼大、心細、手勤。這也是做好財務的三大寶典。
所謂眼大，就是不為金錢所動，要有博大的胸懷，堅強的意志，淡泊的心境。財務人員經常要與金錢打交道，如果不擺正心態(tài)，就容易犯錯誤。所謂：淡泊以明志，寧靜以致遠，沒有一顆淡泊名利的心態(tài)，就容易被金錢所誘惑。在日常的工作中，要養(yǎng)成良好的習慣，公私分明，哪怕是一分錢也決不能占為己有。俗話說，有一，可能就有二?？赡芫鸵驗檫@一次挪用或占有幾百元，而發(fā)展成以后的幾百萬元，從而走向犯罪的深淵。
所謂心細，就是要有高度的責任感，嚴謹的工作態(tài)度和敬業(yè)精神，這是一個財務人員所必須具備的品質，這是為工作負責，也是為自己負責。在平時的工作中，一定要養(yǎng)成嚴謹，認真，細心的工作態(tài)度。當然，人非圣賢，孰能無過，我們必須要盡自己最大努力做到認真，細心，一絲不茍。
所謂手勤，這也是一個財務人員必須具備的素質?，F金和銀行存款必須做到日清月結，每天都要盤點、核對，這聽起來似乎比較麻煩，做起來更麻煩，但必須這樣做。因為假如我們一旦出現失誤，就能立即發(fā)現，通過回憶找出原因，還能有機會來彌補，如果時間過得久一點，可能就會忘記，即使發(fā)現錯誤，也失去了彌補的最佳時機。就拿每天的現金盤點來說，如果盤點時發(fā)現現金多或是少了，我們可以及時核對賬本，想一想今天的工作內容，是否付錢的時候給別人多付了，或是少付了，或是其它原因，能很快找出原由。如果我們圖省事，少了這道手續(xù)，時間久了發(fā)現錯誤，也難以找出原因，即使找出原因也可能失去補救的機會。作為會計，更應勤記賬，勤查賬。每天做的帳，要及時登記并完善其附件內容，每天的應付、應收賬款都應根據收付款情況及時更新，不斷為領導提供新的、準確的信息。這樣領導對于資金的安排才能做到心中有數，才能為合理運用資金做出正確的決策。
因此，我認為，作為一個財務人員，在工作中務必做到眼大、心細、手勤，這是我們干好財務工作最起碼的要求。
銷售財務工作是企業(yè)開展銷售活動中得一項重要方面，所謂銷售是指企業(yè)按計劃和合同發(fā)出商品，按照等價交換原則收回貨款，實現產品價值的過程。在這一過程中，第一，按計劃和合同發(fā)出商品，是銷售人員的職責；第二，按照等價交換的原則收回貨款，是銷售財務人員的職責。
簽訂合同發(fā)出商品是決定企業(yè)由沒有活干、能否生存發(fā)展的前提；而收回貨款則是企業(yè)付出和經營能否獲得回報和持續(xù)發(fā)展的關鍵。筆者在銷售財務崗位上工作4年多，深深體會到隨著市場經濟活動的逐步完善和發(fā)展，銷售財務的地位越來越顯得重要，原有計劃經濟的一套銷售結算模式已不能適應新形勢的需要，必須不斷進行補充、完善和發(fā)展。現就以下幾方面淺談一些體會：
1、業(yè)務獨立運行，建立健全有關銷售財務制度
隨著市場發(fā)展，銷售財務所包含的業(yè)務內容越來越多，內部分工也越來越細，而且不同于生產、供應等財務部門的日常收付、月終核算，是具有相對獨立內容的針對產品銷售的貨款回收，因此，企業(yè)應當單獨設立銷售財務機構或專職銷售會計，以統(tǒng)一管理用戶信用等級考評會同預收款、產品來、用、余款的結算、應收賬款核對、銷售費用、清理欠款等會計業(yè)務，并協(xié)調處理好同銷售業(yè)務人員之間的關系，以共同研究、開發(fā)市場，同用戶建立長期的相互信任、彼此了解伙伴關系。
同時，要在遵守《會計法》和國家有關財經的前提下，結合《合同法》等規(guī)，建立健全“銷售財務人員職責和標準”、“?？顚Ｓ霉芾碇贫取?、“應收賬款管理辦法”等內部管理和考核制度，規(guī)范指導銷售財務日常工作的開展。
2、規(guī)定業(yè)務控制程序
規(guī)定財務會計業(yè)務控制程序，主要是收入控制程序這個基本控制程序防止內部舞弊。下面是制造企業(yè)收入控制程序的一般情況：三線兩點企業(yè)的收入業(yè)務涉及錢、單、貨三個方面。產品銷售后或提供了勞務，賬單（發(fā)票）就得開出去，貨幣就會跟著收進來，或者隨之形成賬款的追索權。
在錢、單、貨三個方面，產品是前提，如果產品不銷售，其余都是空的；貨幣是中心，因為所有的控制都是緊緊圍繞賬款的收進而進行的，保證貨幣正確無誤地收進，是控制程序的基本任務；單據是關鍵，產品是根據單據發(fā)出的，賬款是根據單據計列和收取的，失去了單據，則控制就失去了依據。
因此，收入業(yè)務控制程序的設計，即要把握這三個方面的有機聯(lián)系進行綜合考慮，又要將這三方面分開單獨進行考察和控制。而“三線兩點”，就是從這一設計原則里概括出來的，也是目前比較完善、比較完整的收入控制程序。
所謂“三線”是指發(fā)票傳遞線、貨幣傳遞線、產品傳遞線：“兩點”是指發(fā)票與貨幣核對點、產品與發(fā)票核對點。
“三線兩點”的主要精神就是把單、錢、貨分離成三條互相獨立的業(yè)務線進行傳遞，在三條傳遞線的終端設置兩個核對點把這三條線聯(lián)結起來進行控制。使經手產品的人，不經手發(fā)票賬單和貨幣；經手發(fā)票賬單的人，不經手產品和貨幣；經手貨幣的人，不經手產品和及發(fā)票賬單。從而形成三條業(yè)務傳遞線，而每一條業(yè)務傳遞線又由許多傳遞鏈條或傳遞環(huán)節(jié)所組成，這些鏈條和環(huán)節(jié)分別由不同的人員或部門擔任，一環(huán)接一環(huán)，環(huán)環(huán)相扣，缺一不可，每向前傳遞一步，就對上一步的傳遞工作進行核查一次，以保證每條傳遞線、傳遞結果的正確性。最后再將三個傳遞結果集中在一起進行核對，這就進一步提高了整個控制系統(tǒng)的可靠程度。
“三線兩點”的運作程序如下：
（1）發(fā)票傳遞線
發(fā)票傳遞線的具體步驟是（采用現款銷售的程序）：
①除個別零星銷售外，企業(yè)所有的銷售業(yè)務都應有銷售合同。銷售合同一般由銷售部門與購貨單位簽訂，合同應載明本企業(yè)與購貨單位之間就產品銷售過程中的有關品種、質量、數量、價格、交貨方式、交貨期限、付款方式、交貨地點、違約責任等方面達成一致意見，并以此作為規(guī)范銷售行為的直接依據。銷售合同的副本要送一份給財務會計部門。
②在銷售業(yè)務發(fā)生時，開票員根據銷售合同開具銷貨發(fā)票（一般人開具發(fā)票）。增值稅發(fā)票一般有×聯(lián)，如第一聯(lián)存根聯(lián)，由開票方留存?zhèn)洳?；第二?lián)為發(fā)票聯(lián)，是購貨單位報銷聯(lián)；第三聯(lián)為稅款抵扣聯(lián)，是購貨單位計算進項稅款的證明；第四聯(lián)為記賬聯(lián)，是本企業(yè)核算銷售額和銷項稅額的主要憑證；第五聯(lián)為提貨聯(lián)；第六聯(lián)為出門證聯(lián)（有些企業(yè)產品的出門證與發(fā)票分開，由財務會計部門另外單獨填制）。
③發(fā)票開好后，開票員留下×聯(lián)，其余交收款處辦理結算手續(xù)；
④每日下班前，開票員將收款員退回的發(fā)票記賬聯(lián)與存根聯(lián)進行核對后，根據發(fā)票記賬聯(lián)編制銷售日報；
⑤將發(fā)票記賬聯(lián)附在銷售日報的后面，一并送交的銷售會計。
（2）貨幣傳遞線
貨幣傳遞的具體步聚是：
①收款員接到銷售發(fā)票時，應審核發(fā)票上的購貨單位、產品名稱及規(guī)格、產品數量及單價，應復核銷售發(fā)票上金額的計算是否正確。
②復核后，收款員按照發(fā)票金額收款。如屬轉賬結算的銷售業(yè)務，收款員應核實其通過銀行轉賬的款項是否已確實到賬；客戶拿來支票和匯票結算的，應按有關支票和匯票收受程序辦理；掛賬結算的，應審核其有無經規(guī)定的程序批準或合同上有無此約定。
③貨款點收或查實無誤后，在發(fā)票上加蓋“現金收訖”或“轉賬收訖”的財務印章。如合同上規(guī)定或企業(yè)領導層批準屬于“先提貨后付款”的，應加蓋其他財務印章或由批準人簽字，并將發(fā)票的'記賬聯(lián)留下，退給開票員。
④每天下班前，將本班收到的現金清點整理好后，編制收款報表。
⑤將收款日報與現金一起交給員。
⑥出納員將各收款處交來的現金送存銀行，并匯總編制每日收款報告，把送存銀行的回單附在其后，送交銷售會計。
（3）產品傳遞線
一般來說，產品的傳遞是實物的傳遞。但實物的傳遞給帶來諸多不便。故從內部控制上來看，產品傳遞控制的主要對象是代表產品實物運動的單據的傳遞。即對提出產品的有關單據進行控制。
產品傳遞的具體步驟如下：
①倉庫保管人員根據蓋有“現金收訖”、“轉賬收訖”等財務會計確認印章的發(fā)票提貨聯(lián)發(fā)貨；②發(fā)貨后，倉庫保管員在發(fā)票上加蓋“貨已發(fā)”的倉庫印戳，將提貨聯(lián)留下。
③產品出廠時，門衛(wèi)人員應索回發(fā)票的出門證聯(lián)，檢查出門聯(lián)上有無財務和倉庫上述印戳，核對產品的數量后放行。
④倉庫保管員在下班前，將留下的發(fā)票提貨聯(lián)按順序整理好，填制“發(fā)貨日報表”，然后將提貨聯(lián)附在“發(fā)貨日報表”后面送交財務會計部。
⑤門衛(wèi)人員也必須將收回的出門證交到財務會計部。
（4）發(fā)票與貨幣核對點
發(fā)票與貨幣的核對實際上是銷售部門交來的銷售日報與出納部門匯總編制的每日收款報告的核對，但從根本上說仍是發(fā)票和貨幣的核對。核對的執(zhí)行人是銷售會計人員或其他專設的稽核人員。
發(fā)票與貨幣核對的具體步驟是：
①復核銷售部門交來的銷售日報及其所附的發(fā)票；檢查銷售日報上的數量金額與發(fā)票加總的數量金額是否一致。
②審核出納部門交來的每日收款報告及所附銀行回單或現金入庫（入本企業(yè)保險柜）單是否合法、真實、正確；檢查銀行回單或現金入庫單與收款報告的有關項目是否相符。
③最后將審核后的收款報告、銷售日報的有關數額相核對。
（5）產品與發(fā)票核對點
核對的執(zhí)行人仍然是銷售會計人員或其他專設的稽核人。方法是：
①先將倉庫交來的提貨聯(lián)與發(fā)貨日報表進行核對，檢查發(fā)貨日報表有關數字編制的正確性。
②再將發(fā)貨日報表的有關數量數據與銷售日報的有關數量數據相核對，以驗證產品發(fā)出的數量與銷售記賬的數量是否相符。
③必要時將門衛(wèi)交回的出門證與銷售發(fā)票相核對。
后邊這兩個核對點，是整個收入程序的關鍵控制點。發(fā)票與貨幣的核對，是保證賬款相符、揭露現金結算錯弊的關鍵；產品與發(fā)票的核對，是保證單單相符、賬實相符的重要環(huán)節(jié)。兩者缺一不可，如果缺少發(fā)票與貨幣的核對，則應該收進的款項是否全部收入，現金是否發(fā)生短缺或被截留等現象都很難發(fā)現并控制；如果缺少產品與發(fā)票的核對點，則實際收入與產品的實際發(fā)生是否一致，以及有無利用發(fā)票作弊，開出大頭小尾、上聯(lián)與下聯(lián)不一致的發(fā)票以及涂改發(fā)貨數量等問題，也很難被揭露和控制。
因此，對于銷售會計來說，在銷售收入記賬前，認真進行上述兩項核對，是極其重要的。發(fā)票與貨幣、產品與發(fā)票不核對清楚，不能記賬。
3、充實會計業(yè)務內容
銷售業(yè)務人員在開發(fā)市嘗承攬合同時，遇到的用戶千差萬別，各有各自的特點，如有的用戶信譽很好，但合同需求量不大；有的用戶信用不好，但合同需求量很大；有的用戶前期信譽良好，但后期信譽大大下降等等，在對待各不同用戶貨款結算的政策上，需采取不同的辦法，這些以前都是沒有的。綜合起來，應充實的內容如下：
（1）加強對用戶信用等級和考察評定。建立用戶檔案，針對用戶的訂貨量、存欠款、存欠料等具體情況，對用戶進行信用等級測定，可分為A、B、C、D、E五類等級。
（2）對預收款比例的掌握控制。依據五個信用等級對用戶采取不同的預收款比例，按100％、80％、60％、40％、20％等訂貨合同金額收預收款。
（3）規(guī)范對用戶來料受托加工產品貨款和來料的清算。用戶來料加工的貨款和來料必須按所簽合同的執(zhí)行情況隨進掌握，以避免以出欠款、欠料情況。
（4）加大對用戶有老欠款又訂新合同貨款的控制。對歷史形成的老欠款用戶只要仍和企業(yè)有合同往來的，采取新訂合同貨款不能拖欠，老欠款慢慢歸還的辦法，一方面企業(yè)有了合同有了市場，另一方面，也避免老欠款成為呆壞賬，并可慢慢收回。
（5）規(guī)范企業(yè)對有意墊資的新產品的貨款管理。企業(yè)開發(fā)研制的新產品為了搶占市嘗開發(fā)市場，而墊資推銷試用的產品，銷售財務必須有一套供需雙方簽訂的正式合同文本，以確保墊資的產品能最終收回貨款或收回產品樣本。
按“專款專用”原則進行貨款結算。?？顚Ｓ茫侵镐N售財務在按合同編號收到預收款后，分合同號登記賬薄，一款一用，直到合同執(zhí)行完畢后結算時，按合同號結清預收款。這是企業(yè)財務結算中必須遵循的一項基本原則，也是保障企業(yè)利益，防止“死合同”給企業(yè)造成損失的重要措施之一。因此，企業(yè)應對此進行詳細研究，并根據企業(yè)實際情況，制定出“?？顚Ｓ谩惫芾磙k法，并檢查督促，認真執(zhí)行。筆者所在企業(yè)連續(xù)幾年來，堅持“?？顚Ｓ谩痹瓌t，基本上沒有造成合同執(zhí)行完畢后無人要的“死合同”的情況發(fā)生。
4、先審核，后核算，嚴格控制銷售費用
根據銷售財務的工作流程，即：見到合同——收預收款——執(zhí)行完畢——收齊貨款——填制記賬憑證——開發(fā)票——審核——發(fā)票交用戶提貨或通知鐵路發(fā)運——核算，審核崗位是銷售財務工作的“守門員”性質的崗位，它關系到貨款是否正確無誤收到、記賬科目是否合乎規(guī)定。此崗位的設立，很大程度上為銷售收入的實現、降低應收賬款金額提供了保障，要選擇責任心強、素質高、經驗豐富的人員負責此崗位。另外，對銷售費用等銷售產品發(fā)生的支出，也要經過審核后方可支出，從總體上保證銷售財務在貨款收入和銷售費用支出上按規(guī)定、按制度執(zhí)行，杜絕或避免呆壞賬和不合理支出給企業(yè)造成損失的現象發(fā)生。
5、加大清欠力度，減少呆壞賬損失
計劃經濟時期形成的大量應收賬款中有相當一部分已經或將要成為呆壞賬，若不加大力度清理，必將給企業(yè)造成很大損失，筆者所在企業(yè)幾年來堅持上門催要、磨賬、以物抵債、新訂合同貨款不欠，老欠款慢慢還、運用法律等多種手段大力進行清欠，應收賬款由原來的2000多萬元降到目前的700萬元左右，為企業(yè)收回了大量資金，避免了損失o同時，在新的銷售業(yè)務往來中也不可避免地要形成呆賬，這些需要加大清欠力度，抽調專門人員負責此項工作。
6、重視其它業(yè)務收入管理
企業(yè)在銷售產品的同時，要相應地為用戶提供輔助性勞務和墊付產品的鐵路運費、汽車運費、保險費、包裝費等費用，還有對使用企業(yè)包裝周轉箱收周轉使用款、對超過合同約定提貨期的貨物收取一定的倉儲保管費等，這些收入也是企業(yè)收入的一個重要方面，是企業(yè)總收入的補充，也是對企業(yè)付出的部分補償，其他業(yè)務收入占產品銷售收入的l－3％，數額相當可觀，如果稍有不注意，將會造成應收的收入收不回來，使企業(yè)蒙受損失。因此，在銷售財務實際工作中，應改變過去只重視產品收人管理，忽視其他業(yè)務收入的做法，把其他業(yè)務收入提高到和產品收入同等重要的地位加以規(guī)范管理，保證每一筆其他業(yè)務收入按時收回。
7、分析貨款回收好壞，為開發(fā)市場提供信息
銷售財務應每月每季進行簡單和半年進行詳細的銷售資金回收情況分析，對合同執(zhí)件中貨款回收、欠款清理、銷售費用等進行系統(tǒng)分析，并對高附加值高收入的產品，有市場開發(fā)潛力的產品提出意見，充分發(fā)揮銷售財務的作用，變“算死賬”為“算活賬”；為企業(yè)經營決策和開發(fā)市場提供信息。
同時，財務人員也要和用戶建立良好的商業(yè)信譽關系，做到優(yōu)質高效地服務市嘗服務用戶。
銷售財務做為企業(yè)中的一個主要方面，其完善和發(fā)展同企業(yè)的管理水平、社會經濟環(huán)境緊密相關，應做為企業(yè)財務管理系統(tǒng)中的一個方面加以重視和研究，最大限度地發(fā)揮其作用，為企業(yè)生產經營做出應有的貢獻。
剛進入財務部的一段時間里，對一些工作感到無從下手，茫然不知所措，這讓我感到非常的難過。在學校總以為自己學的不錯，一旦接觸到實際，才發(fā)現自己得能力是遠遠沒有達到工作的要求的，實際的工作遠比想象中的要細致得多復雜得多，這時才真正領悟到“活到老學到老”的含義。實際的工作能力是書本上沒有辦法教授給大家的，必須要通過實際工作來積累與強化。
下面我以個人經驗對會計工作的認識談幾點看法：
一、作為一個會計人員，工作中一定要就具有良好的專業(yè)素質，職業(yè)操守以及敬業(yè)態(tài)度。
會計部門作為現代企業(yè)管理的核心機構，對其從業(yè)人員，一定要有很高的素質要求。從知識上講，會計工作是一門專業(yè)性很強的工作，從業(yè)人員只有不斷地學習才能跟上企業(yè)發(fā)展的步伐，要不斷地充實自己，掌握最新的會計準則、稅法細則、法律知識及攻關經濟動態(tài)。這樣才能精通自己的工作內容，給企業(yè)的生產與流通制定出良好的財務計劃，為企業(yè)和社會創(chuàng)造更多的財富。
從道德素質講，會計工作的特殊性使其可接觸到大量的共有財產，所以作為會計人員一定要把握好自己辦事的尺度，首先自己要做到安分守己，其次對于他人的威脅、誘惑、和指使要做到堅決不從。朱镕基同志曾經講過“不做假的賬”，這四個字代表了他對整個會計界提出的要求和寄予的希望。
如何挽救道德的缺失，將個人素質提高到一個新的層面上來，是我們每一個會計人員都要努力思考的問題。只有會計人員自身的道德素質提高，才能夠走好職業(yè)生涯的每一步，只有會計人員全體道德素質提高，會計行業(yè)才能夠得到更深的發(fā)展，市場經濟的優(yōu)勢才能夠發(fā)揮得更好。
二、作為一個會計人員要有嚴謹的工作態(tài)度。
會計工作是一門很精準的工作，要求會計人員要準確的核算每一項指標，牢記每一條稅法，正確使用每一個公式。會計不是一件具有創(chuàng)新意識的工作，它是靠一個又一個精準的數字來反映問題的。所以我們一定要加強自己對數字的敏感度，及時發(fā)現問題解決問題。
三、作為一名會計人員要具備良好的人際交往能力。
會計部門是企業(yè)管理的核心部門，對下要收集會計信息，對上要匯報會計信息，對內要相互配合整理會計信息，對外要與社會公眾和政府部門搞好關系。在與各個部門各種人員打交道時一定要注意溝通方法，協(xié)調好相互間的工作關系。工作中要具備正確的心態(tài)和良好的心理素質。記住一句話叫“做事高三級，做人低三分”。
四、作為一名公司老員工，我同剛剛邁入鎮(zhèn)沅公司財務部的新員工，分享一下自己曾經的學習經驗。
1、有吃苦的決心，平和的心態(tài)和不恥下問的精神。作為一新人，平和的心態(tài)很重要，做事不要太過急功近利，表現得好別人都看得到，當然表現得不好別人眼里也不會融進沙子。
2、工作中要多看、多觀察、多聽、少講，不要說與工作無關的內容，多學習別人的藝術語言，和辦事方法。
3、除努力工作具有責任心外，要善于經常做工作小結。每天堅持寫工作日記，每周做一次工作總結。主要是記錄和總結錯誤。工作中堅決不犯同樣的錯誤，對于工作要未雨綢繆，努力做到更好。
4、善于把握機會。如果上級把一件超出自己能力范圍或工作范圍的事情交給自己做，一定不要抱怨并努力完成，因為這也許是上級對自己的能力考驗或是一次展示自己工作能力的機會。
5、堅持學習。不要只學習和會計有關的知識，還要學習與經濟相關的知識。因為現代企業(yè)的發(fā)展不僅在于內部的運作，還要靠外部的推動，要按經濟規(guī)律和法律規(guī)定辦事。有一位教育學家說過，當我們把學過的知識忘得一干二凈時，最后剩下來的就是教育的本質了。這里我把“教育”改成“知識”，我們在大學里學習的知識也許會被淘汰，但那些最基本的學習方法永遠是我們掌握最新知識的法企業(yè)發(fā)展觀。